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    时间:2016-11-18来源:龙8国际_龙8娱乐_龙8国际娱乐平台 本文已影响
    相关热词搜索:商业银行 自查自纠 化解 工作方案 专项 金融风险的种类 谈金融风险 自查自纠实施方案 篇一:银行自查自纠整改报告 中国银行民权支行自查自纠整改报告根据县政府统一安排和部署,我行的民主评议行风活动已按照要求完成了宣传发动、征 求意见、自查自纠等阶段。为确保此项工作不走过场,取得实效,我行对征求到的意见和建 议进行认真梳理汇总,高度重视,认真查找原因,研究整改措施,积极抓好整改,务求取得 实效。现将整改工作的有关情况报告如下: 一、高度重视,认真对待今年以来,民权支行从全局发展的高度充分认识政风行风评议工作的重要意义,根据系 统统一安排,结合单位实际,及时制定了年度行评工作方案,分阶段明确了工作重点,成立 了领导小组,扎实有效地开展了一系列工作。针对市纠风办反馈给我行的行风评议群众代表 提出的意见和建议,我行高度重视,认真对待,一是迅速召开会议,统一思想,提高认识, 端正态度,确定整改的重点内容。 二、明确责任,量化任务按照谁主管谁负责、谁的问题谁整改的要求,主要领导亲自抓,分管领导各负其责,各 部室具体负责各自业务范围内的整改工作,各部室负责人为具体责任人,明确整改标准和整 改时限,确保整改各项措施的落实。 三、一边抓整改,一边抓巩固行风评议我行的主要问题集中在办理业务速度慢,客户等待时间长上,我行对此进行了 迅速整改,八月份我行新装修营业厅已投放使 用,从而结束了长达三个月临时营业场所,新增设了2个柜员窗口,新营业厅环境优美, 设施齐全,与临时营业场所相比有了全面改观。同时我行狠抓文明优质服务和技术练兵,要 求,各个岗位服务到位,完全按照我行服务标准严格执行,每天对服务进行检查,对发现的 服务问题及时进行处理,若属于员工的问题进行重罚;全面加强技术练兵工作,制定技术练 兵方案,对于能手级员工进行重奖,对于长期技术不达标员工要待岗培训直至清退。经过整 改我行服务水平得到全面提升,客户满意度大大提高。今后,我行要把整改主要内容目标化、 制度化,对一时不可能解决的问题研究长效措施分步整改,常抓不懈。力求通过整改,解决 好我行工作作风中存在的一些实际问题,进而推动整体工作,通过整改收到实实在在的效果。中国银行股份有限公司民权支行二○○九年八月八日篇二:银行行风评议自查自纠报告 银行行风评议自查自纠报告 我支行行风建设工作坚持以党的三个代表重要思想为指导,按照镇党委镇政府行风工作 的统一安排和布署,深入落实科学发展观,以规范服务行为,强化服务意识,改善服务态度, 提高服务质量为目标,以群众满意为标准,从解决群众关心的热点和难点问题入手,使行业 作风得到明显改善。 一、认识明确,高度重视,积极安排部署。组织召开支行员工会议,围绕本支行行风建 设工作进行了专题部署。并安排我支行营业主管为行风监督员,认真制定了一系列措施,确 立了谁主管、谁负责的工作目标,将目标任务进行细化、量化、硬化。全行形成了上下联动, 创先争优,整体互动的氛围。 二、完善措施,狠抓落实,加强服务精神教育,提高全行员工自觉性,我们紧紧围绕转 变服务理念、改善服务态度、提高服务质量这个主题,结合治理服务水平专项工作,在全行 深入开展了思想教育和树立金融行业新风尚教育,全行层层动员,上下宣传,利用晨会、周 例会强化服务教育,使全行工作者树立了爱岗敬业、诚信立业的服务理念。 2、深入开展行风评议,完善行风监督机制。以客户意见薄为基础接受社会和客户的意见 和建议,召开行风监督征求意见座谈会,多层面、广范围的开展自查自纠,制定出了整改方 案,对征求到的意见和建议梳理归类,限时整改。通过行风评议活动,促进了服务质量和管理水平及工作效率的提高。 3、落实便民服务措施,努力提高服务质量。我们把人民群众满意不满意作为衡量工作实 效的标准,一切为了客户,一切方便客户,保障客户利益,收到了良好的社会效益。我们在 全系统全面推行 首问负责制,谁的客户谁接待谁负责,在第一时间段内给客户以满意明确的 答复。大堂设置了咨询服务台和便民服务台,充实了人性化服务内容。 4、建立信息公示制度,拓宽社会监督渠道。推行行务公开制度,并在营业厅显著位置公 示“为民服务创先争优服务监督牌”并公示举报电话、等接受群众监督。通过不断深化公开 内容,丰富公开形式,提高公开质量,增强公开实效,拓宽社会监督渠道,增加服务工作透 明度。 尽管我们在金融行业作风建设、服务质量管理方面做了大量而有效的工作,确实也取得 了一定的成绩,但仍存在一些突出问题,根据我们层层自查和客户意见薄登记结果的反馈, 主要表现在:一是服务态度方面,存在服务不主动、不热情、不到位现象;二是工作管理方 面,存在一些流程落实不到位现象,办业务程序方面不清晰,客户盲目办业务;三是存在沟 通、告知不到位现象;四是安全保卫宣传工作有待加强。针对存在的问题制定整改措施如下: (一)服务不主动、不热情、不到位问题 1、加强职业素质教育和培训。培训内容重点是爱岗敬业、服务礼仪以及客户沟通;培训 重点人群是前台柜员以及新入行工作人员。 2、创新机制,开展特色服务。我行以确保客户资金安全为前提,改变工作思路,完善服 务流程,推出一系列人性化特色服务,满足群众服务多层次、多方面的需求。 3、加强大堂服务,分流等待客户。在办理业务高峰期,大堂经理应及时与柜台沟通,增 加窗口,教会客户使用自助取款机及时分流客户。 (二)加强员工工作管理问题 1、严格执行以岗位责任制为中心内容的各项规章制度,认真履行各级各类人员岗位职责, 严格执行各种操作规程。 2、加强制度管理,层层落实责任。支行长,营业主管具体负责本行员工的考核,进一步 加强层级管理,做到工作到位,责任到人。改善营业厅环境问题;加大巡查力度;加强对保 洁工作人员的培训和考核,重申保洁管理制度,保持厅堂干净卫生整洁。 (三)沟通告知不到位问题 要充分告知,即客户在办理业务过程中的需要了解和知道的各种事情都要进行告知。建 立和完善沟通制度、投诉处理制度,及时受理和处理客户投诉,定期收集客户对服务中的意 见,及时改进。严格落实服务质量和与安全责任制和责任追究制。 (四)安保宣传工作需加强问题一是对客户加强安全告知,多说一句话提醒客户注意个人资产安全;二是加强巡视,尽 量避免危险事故现象发生;三是加强与镇派出所的沟通联系,共同维护好银行的安全环境。我支行建立行风工作长效机制,对行风工作长抓不懈,防止行风问题的反弹回潮。让群 众真正感受到行风评议带来的效果,推进邮储银行辛安镇支行行风建设上一个新台阶。篇三: 银行合规回头看自查自纠报告“合规建设回头看”自查自纠报告 “设绳墨而取曲直,立规矩以为方圆”。合规是风险管理的要求,对我们金融行业而言, 就是要使我们所有经营活动符合相应的法律法规和监管规定。2011年,结合第八个“安全年” 工作要求,省分行继续推进合规教育活动,我支行结合自身实际情况,在部内开展了形式多 样的主题教育和业务检查,通过开展合规学习教育和自查自纠,增强风险控制意识,强化合 规经营理念。现就“合规建设回头看”自查自纠工作报告如下:一、合规风险管理总体情况2011年上半年,为进一步牢固树立“安全第一,安全促效益”的观念,积极有效推进案 件防控和“安全年”风险防范工作,我支行制定并下发了《**支行2011年“安全年”公司业 务条线专项检查计划》,认真梳理2010年以来的各项业务检查,如内控工作专项检查,对2010 年末有余额以及2011年以来新发生的存单质押对公授信业务,对保理业务到期检查,对2010 年全年外汇业务、省级财政国库集中支付业务的检查,每月贷后团队对贷后管理情况进行统 计通报等,检查涵盖对公条线各部门,业务范围广,包括各类专项检查,定期和因需检查相 结合,力争及早发现各项业务中的问题并及时纠正,防患于未然。同时,不放松对人员因素 的合规检查,从领导到员工,开展一系列的合规教育和培训,如“每季一课”、“一班一讲一主题”教育、晨会案例学 习、专题座谈会等,开展公司条线合规制度建设,树立合规文化。 二、合规回头看制度建设及落实情况 (一)管理层高度重视,以身作则,发挥旗帜带动作用。 结合领导人员“每季一课”要求,**副行长作了题为《学**、明**、守规范》报告,对 公司业务条线各部门的全体工作人员及部门对公客户经理进行了一次廉洁从业教育,并与与 会人员重温了**行关于廉洁自律和合规从业方面的有关规定和要求;支行领导班子成员、各 部门主要负责人参加省分行组织的领导人员廉洁从业教育辅导讲座。在日常工作之余,各部 门领导人员还通过自学,按时完成廉洁从业各项规定学习任务,深入思考和积极践行,重点 掌握“四十五个不准”的涵义,全面提高自己的廉洁自律意识。 (二)落实日常合规工作,使合规工作基础牢靠,扎在实处。 持续开展“一班一讲一主 题”教育,大力宣传“安全年”活动的有关要求,部门及团队负责人定期召集开小组讨论会, 加强沟通,及时了解了员工思想动态,部署工作,提出合规要求,切实提高全体员工的安全 合规的意识;金融行业各项政策及管理办法更新很快,需要及时向部门各岗位传达最新的办 法并组织学习,例如银监会最新要求,流动资金贷款支用单笔超过1000万元的,必须采用受 托支付方式,而原来是以3000万元为标准;按照各部门业务开展阶段分工, 营销岗严格按照各项业务操作规定开展新业务,贷后管理部门落实新发生业务的首次信 贷检查、存量业务的季度定期检查,每月对公司类贷款客户档案进行检查,并且每月对对公 贷款贷后管理情况进行总结及通报,使得各项业务开展有章可循、控制化、反馈化、规范化; 根据要求,与部门员工签订了《**支行营业场所社会治安综合管理、消防安全及安全生产管 理工作目标》、营业场所安全员及义务消防员》责任书,并且外请消防部门专业人员组织安全 培训。 (三)组织合规自查自纠,排除隐患,向安全要效益。 一是团队内部自查和外部各类检查相结合,严格按照制度要求,发现问题,不论大小, 如实通报,最大程度地挖掘各类潜在问题,才能防患于未然,疏漏或者对一个小的细节问题 忽视大意,就可能会造成巨大的危害,千里之堤,溃于蚁穴,充分说明了这个道理。 二是整 改查出问题,坚持“不放过”原则,明确责任,逐一落实,比如支行开展的员工积分制度, 定期召开积分人员参加培训,解疑各类问题,让员工知其所以然,从根本上纠正了各种不合 规现象。三是开展员工违规行为排查,主要针对商业贿赂、虚开账户和客户资料遗失等重大 违规,及时掌握员工行为动态。 (四)开展合规制度建设,建设合规文化,不断改进创新工作。 一是落实日常学习制 度,督促员工定期更新自身合规知识框架,保证合规工作的常态化,如******、“《****支行 2011年“安全年”活动方案》“等各项合规教育文件,提高合规业务水平和案 件防范能力,推动支行整体的风险管理能力建设;二是各团队根据需要,对分工范围内 业务流程的创新、优化与修改,适应的内外部环境变化要求,如我支行门制定了《**支行贷后管理工作考核办法》,《**支行中小企业贷后管理办法》,明确各项管理要求,使合规工作有 制可循,有规可依,也便于考核工作效果,通过二次绩效分配积极反作用于员工,努力达到 考核办法的要求,形成制度化的治理机制。三是树立榜样,每季度评选出“合规之星”等, 适时组织合规经验交流,制作平面展板加强宣传,强化合规意识。四是进行合规考核制,将 合规工作与二次分配绩效联系起来,使合规建设与员工收益挂钩,引导员工主动参与合规建 设。 总体上,大部门下的团队细致化管理、责任到人、业务流程的有机衔接、内外部检查结 合、基础工作与改进工作并进的方式,增强了风控意识,规范经营。让合规作为经营的一项 基本前提条件和重要组成部分,力求覆盖到每一项业务环节上,渗透到每一位员工心中,不 仅要做到“有规可循”,还要做到高层发动、基层响应,由上至下垂直落实,使每位员工都成 为合规文化建设的倡导者、策划者、推动者,在全行推行诚信、正直的行为准则,确立为客 户提供最佳服务。 三、发现问题与下一步措施本次自查自纠主要发现两大问题,一是每月对对公贷款贷后管理情况进行了检查及通报, 并对一季度客户经理贷后管理工作进行了考核并通报。检查中,发现存在良好欠息和产品覆 盖率不达标等问题,目前已在落实整改中;二是发现个别对公客户经理工作台存放大量客 户回单及已加盖企业公章的重要空白凭证,经过培训学习,此问题已经基本解决。 下一步我支行将采取三大措施,一是业务条线应主动进行日常和定期的合规性自查,主 动向合规部门提供合规风险信息,积极支持、配合合规部门进行合规风险监测和评估。二是 开展有效的合规培训和教育,包括对新入行员工的合规培训和合规测试,以及所有员工的定 期合规培训等。三是培育合规文化。进行持续的渗透教育;鼓励基层员工及时发现和报告 规隐患及风险;及时总结具体操作中的经验做法,加强合规文化的有效传承。篇四:2015自 查自纠整改报告2015自查自纠整改报告 第1篇:民主评议政风行风自查自纠及整改情况报告根据《xx县关于开展2015年度民主评议政风行风工作实施方法》和市分行《关于2015 年度全行民主评议政风行风工作实施办法》,在纠风办的具体指导下,我行全面启动民主评议 政风行风工作(以下简称行评工作),扎实有效推进全行政风行风的自查工作,并对自查中发 现的问题及时进行整改,政风行风建设取得阶段性成效。现将我行开展行评及整改工作的有 关情况汇报如下: 一、主要经营管理情况 (一)主要经营情况(截止7月末) 1、累计投放各类贷款29987、50万元,同比增加16270万元,各项贷款余额86679、65 万元。 2、累计收回各类贷款58800、50元,其中粮食政策性财务挂账贷款16825万元,准政策 性贷款30880、50万元,产业化龙头企业贷款8800万元,县域城镇建设贷款1825万元,农 业小企业贷款350万元,仓储设施贷款120万元。 3、日均存款15377万元,同比增加3027万元。 4、完成中间业务收入40、56万元,占全年计划76%。 5、贷款利息综合收回率94、5%。 6、实现账面赢利1258、25万元,占全年计划的70%。 7、清收不良贷款30万元。 8、上缴利税307万元。 (二)人力资源状况我行现有员工19人,平均年龄41岁,党员12人,具有全日制大专以上学历9人,员工 的学历结构、年龄层次和综合素质不断优化并持续向好。管理层由3位高级管理人员组成, 均具有10年以上经济、金融和管理工作经历,经营管理经验丰富。 (三)主要客户群体 目前,我行开户企业40家,贷款企业35家。客户群体以优质农业产业化龙头企业和涉 农中小企业客户为主,客户基础稳定。 (四)主要职责、业务范围和服务 农发行主要职责是按照国家的法律、法规和方针、政策,以国家信用为基础,筹集资金, 承担国家规定的农业政策性金融业务,代理财政支农资金的拨付,为农业和农村经济发展服 农发行坚决服从和服务于国家宏观调控,全面落实国家各项强农惠农政策,把实现良好 的社会效益作为最重要的价值追求。目前,形成了以支持国家粮棉油购销储业务为主体、以 支持农业产业化经营和农业农村基础设施建设为两翼的业务发展格局,初步建立现代银行框 架,经营业绩实现大发展,有效发挥了在农村金融中的骨干和支柱作用。 二、积极开展政风行风评议工作自接到市分行和xx县文件关于民主评议政风行风工作以来,刚开始,我们对此认识不足, 重视不够,存在一些问题,后来在县纪委领导和纠风办亲临的指导下,我行对行风建设工作 十分重视,精心安排,认真组织,扎实推进行评各阶段的工作。从加强银行从业人员行为准 则教育、转变工作作风、提高服务质量入手,坚持面向社会、面向客户开门评议,坚持行风 建设与社会评议相结合,内部管理与社会监督相结合,突出制度建设,注重整改成效,促进 本行建设与社会需求和谐一致,力求形成常态化工作机制和良好的工作作风。 (一)高度重视,加强领导为深入贯彻落实上级关于2015年度民主评议政风行风工作的意见和实施办法,支部高度 重视。为保证组织领导,成立了以行长为组长政风行风评评工作领导小组,确保行评工作的 有效推进。 党支部多次就行评工作进行讨论研究,为确保行评活动的贯彻落实,提出了具体要求: 一是要求把行评工作摆到重要议事日程,认真落实对外服务承诺,提升服务质量,加强检查 督促,主动接受监督,确保行评工作健康有序进行;二是要求统筹兼顾开展行评工作,树立 全局观念和责任意识,既不能脱离经营工作孤立抓行评工作,又不能因为任务重、工作多而 不认真开展行评工作,要结合全行开展的优质服务年活动,做到统筹兼顾,以行评工作为契 机,通过行评工作查找、发现业务发展和内控管理中存在的问题,制订和落实具体的整改措 施,提高服务效率和服务水平,提升市场竞争力,切实转变工作作风,促进业务发展;三是 强调要严格遵守纪律,对违反规定的,要依照有关规定给予责任人严肃处理,并追究责任。 (二)广泛发动,精心组织一是组织召开动员大会。在全行干部职工参加动员大会上,行长对行评工作进行了动员 和部署。二是对内对外公开服务承诺。以实际行动开展行风建设、接受社会监督、推行优质 服务。三是在全行广泛开展优质服务年活动、合规教育活动等,通过这些活动不断规范员工 的职业操守,提高窗口服务水平和全行案件风险防控水平,深入推进行风建设。 (三)广征意见,开门评议通过多种渠道,我行广泛征集广大客户的意见,实行开门评议。一是通过各种宣传渠道 公示投诉电话,通过电话渠道征集意见。二是在营业网点设立意见箱、意见簿,开展客户满 意度调查,现场征集意见。三是召开客户座谈会,通过面对面交流征求意见和建议。 (四)全面部署,整体推进一是强化服务理念,切实提高干部职工对行风建设的认识。倡导至诚服务、有效发展、篇二:某市金融风险防控工作报告 **市金融风险防控工作情况汇报 省金融办: 根据龙8国际_龙8娱乐_龙8国际娱乐平台市委、市政府“促发展,防风险”的决策部署,按照“主动防控、预警到位、及时化解、妥善处臵”的原则,我们加大了对全市各类金融风险的预警、监测和处臵工作。 一、前期工作开展情况 (一)加强机构建设,理顺工作机制。根据市委、市政府统一安排部署,先后起草了《关于成立**市金融风险防控工作领导小组的通知》、《关于完善金融风险防控工作机制方案》、《关于**市金融风险防控工作领导小组加挂**市打击和处臵非法集资工作领导小组牌子并充实成员单位的通知》等文件,建立起由33个相关部门组成的金融风险防控工作领导小组,并对全市金融风险防控工作进行了全面部署,协调配合、共同应对。 (二)加强监测预警,强化风险排查。建立了金融风险全方位监测预警机制,市级层面实行监测预警信息月报送制度,县级层面落实监测预警“零报告”制度,银行机构重点监测本层级信贷组合风险和重点客户风险,市、县两级领导小组办公室每月通报各归口管理部门提供的风险信息。先后在全市开展了涉嫌非法集资风险排查活动和涉嫌非法集资广告资讯信息排查清理活动。 1(三)制定应急预案,明确处置流程。完善了《金融风险突发事件应急预案》,针对民间非法集资风险、企业资金链断裂风险、互联互保风险、担保圈(链)风险等不同风险类型,分别制定了相应的处臵机制和处臵流程。针对涉及面广,影响重大的潜在风险隐患,制定了专项应急预案。 (四)分级化解风险,维护金融稳定。县市区层面,按照“谁主管、谁负责”原则,对涉及本地企业的金融风险,由各县市区领导小组牵头化解处臵;对涉及多个区域、社会影响面广、金额特别巨大的重大风险案件,由属地领导小组上报至市领导小组协调处臵。 (五)建立银行债委会,坚持多方联动。针对风险企业,由最大债权银行牵头,及时组建债权银行委员会,建立起政、银、企沟通对话机制,加强对企业信息的收集分析,全面把握其行业前景、管理能力、经营活动、对外担保、关联交易、交叉违约和风险状况等重要信息,协调各方统一行动,对风险进行有效管控和分类处臵,保护银行信贷资金安全和企业正常经营活动。 二、全市金融风险状况分析 截至目前,市县两级金融风险防控工作领导小组办公室共监测存在金融风险点企业74家,重点监测企业58家,涉及金融机构28家,涉及资金额**亿元,不良贷款**亿元。 (一)全市金融风险分布情况。 从风险类型来看,全市金融风险事件**起,主要涉及担保圈(链)、资金链断裂、恶意逃废债、涉嫌非法集资等方面。其中,涉及资金链风险事件**起,占52.5%,担保圈(链)风 2险事件11起,占27.5%,恶意逃废债事件5起,占12.5%,涉嫌非法集资风险案件**起。 从地域分布来看,经济发展较快、金融活跃的区域,金融风险频发。其中,**市、**市、**市、**区、**区金融风险事件共计**起,占全市金融风险事件的62.5%。金融风险事件具有普遍性,除***等之外,各县市区皆有金融风险事件发生。 从行业属性来看,传统落后产业金融风险事件较多,主要集中在纺织、机械、食品等行业,其中,纺织行业4起,食品行业6起,机械制造13起,化工行业3起,合计占全市金融风险事件的**%。 从金融机构分布来看,涉及金融机构较多,共计**家,全市有**家银行机构牵头成立了**个债权银行委员会,其中,以农业银行为主任行的**个,**银行为主任行的4个,以中国银行为主任行的**个,占全部债权委员会的83%。 从化解结果看,全市共化解处臵金融风险事件**起,其中,县市区牵头化解**起,市级层面牵头化解**起,重点化解了**、**、**等一批全市重点企业的金融风险事件。尚有10起金融风险事件正在化解中。 (二)应重点关注风险点。通过对我市金融风险事件全面分析,目前,应重点关注以下问题: 一是重点关注落后产业转型升级问题。前期经济高速运行过程中,纺织、机械、化工等传统行业存在严重的投资和产能过剩,而当前经济“新常态”下,宏观经济政策倒逼产业转型升级,产能落后、市场需求减少、融资渠道单一等导致传统行业经营困难,资金链紧张,极易引发资金链断裂、担保圈风险 3扩散等金融风险。 二是重点关注恶意逃废债行为。不少企业在市场不景气、自身经营混乱、资不抵债的情况下,选择转移资产、脱壳经营、法人跑路等,同时,由于社会信用体系不健全,银行无序竞争导致多头开户,贷款审查不严格、过量放贷,为恶意逃废债行为提供了可乘之机,而恶意逃废债行为有极强的突发性、隐蔽性,打击难度大。 三是重点关注个别县市潜在区域风险。截至目前,**市**家贷款余额5000万元以上的客户,在各家银行贷款余额**亿元,其中贷款列入关注的31家企业涉及**亿元,分别占比21.2%和11.26%,贷款纳入不良核算的14家企业涉及**亿元,分别占比5%和3.88%。且随着担保圈(链)的延伸,有可能逞扩散趋势。 四是重点关注大额欠税企业。根据国税局、地税局反馈信息来看,截至3月末,全市共有拖欠税款5万元以上企业84家,主要集中在房地产、纺织、机械、化工等行业,拖欠税款100万元以上的企业9家,其中5家企业属于房地产开发企业,下步工作中,要加强对房地产企业和传统行业风险信息的监测,抓早抓小,有效避免风险事件发生。 五是重点关注非法集资风险问题。目前,金融犯罪活动方式、手段变化多样,有的非法组织打着正规金融机构、农民合作社的名义,通过承诺支付高息为诱饵,非法吸收社员存款;新型网络借贷平台、理财平台纷繁复杂、真假难辨,网络金融犯罪方式隐蔽、地域范围广,而网络金融风险监管体系不成熟,难以进行有效监管和打击。 4三、下步工作打算 一是引导企业科学发展防范金融风险。从我市金融风险事件发生的原因来看,不少企业贪大求快、盲目扩张、管理落后、融资方式单一等是导致金融风险发生的主要原因。在经济新常态下,要大力引导企业准确把握市场规律,完善现代企业管理制度,立足本业、合理摆布资金,提升整体战略规划,实现发展的梯度性和持续性,从源头上减少风险。 二是进一步完善金融风险处置机制。从前期处臵金融风险事件的成功经验来看,及时掌握信息、把握处臵时机,银行、企业、政府加强合作对有效处臵金融风险十分重要。要继续完善金融风险监测预警机制,完善应急预案和处臵流程,加强各方协调合作,确保风险发生后及时、有效处臵。 三是创新金融风险处置的政策工具。加大小微企业贷款风险补偿资金的补偿力度,由**集团组建政策性金融资产运营公司,配合处理银行不良贷款。推进市县两级担保公司增资扩股,做强做大政府引导的担保公司;充分发挥市再担保集团职能,建立和完善再担保机制,逐步以专业担保机构融资担保替代企业之间的互保联保关系。 四是严厉打击恶意逃废金融债务行为。认真落实市政府《全市银行业借款纠纷案件处臵推进工作专题会议纪要》(第**期)要求,联合司法部门,在全市开展集中处臵银行业借款纠纷案件行动。加强金融机构行业自律,完善管理制度,加强资产流向监管。提高金融机构风险防范意识,完备抵押、质押手续,降低放贷风险。健全社会信用体系,增大恶意逃废债的违法成本。 五是做好金融风险防范宣传工作。继续开展金融风险防范 5篇三:商业银行支行自查报告 商业银行支行2014年12月份自查报告 农商行会计结算部: 按照总部要求,为加强支行内控制度建设,全面排查业务经营过程中存在的风险点及薄弱环节,增强识别、防范和控制风险的能力,依据《自查方案》等有关规定,我支行进行了全面的自查自纠,现将自查情况汇报如下: 一、成立自查组织 组 长 : XX 成 员 : XX XX XX 二、自查情况 1、营业前自查发现情况。 (1).自查没有发现柜员代客户保管重要物品的现象。能够遵守《严禁柜台违规行为防范案件风险的工作意见》第三条“办理具体柜台业务方面,不得存在以下行为:(四)代客户申请、购买、签收、保管重要空白凭证和支付设备; (五)代客户保管客户存单、存折、有价单证等重要物品”的规定。 (2).重要性档案资料全部随款箱上缴大库,重要空白凭证放入保险柜并双锁双封。能够遵守《会计基础规范》第六十二条“各种会计资料按制度要求收集整理,立卷归档,专人入库保管”的规定。 (3).档案柜全部上锁管理。每天的传票及时整理并放入档案柜内上锁,坚持2天一移交,最迟3天必须移交。能够遵守《安徽省农村合作金融机构营业期间安全保卫工作制度(暂行)》第八条“营业终了,将现金、有价证券、重要凭证、业务印章、编压机等入库保管……”的规定。 (4).存放监控设备的柜机未上锁。因支行监控机柜的锁具已损坏,无法上锁。需要更换机柜。 (5).营业室内和大厅能够坚持每天下班前清理打扫,柜面整洁,大厅洁净。 2、现金管理方面 (1)我支行建立了库存现金及卷别登记簿。坚持日终核对,库存超限,次日及时缴款。 (2)我支行严格遵守总部设定的库存限额管理制度,库存超限额时,能够做到及时缴款。 (3)柜员尾箱凭证大部分时间能够按规定核对,执行“双锁双封”的规定,但自查时发现有几次因业务繁忙,未能执行此规定。 (4)每月三次查库能够坚持并认真核查。我支行能够遵守每月三次查库的规定,并在监控下核对所有现金和重要空白凭证。能够遵守 “建立查库制度。行社总部和机构负责人要按照查库制度的规定,定期或不定期检查库存、尾箱现金,并登记查库情况”的规定。 (5)查库登记规范。我支行查库有记录,并由主管和被查综合柜员签字。 (6)查库认真全面,查库时对有价物品、抵押品进行检查。我支行查库时检查现金库存都并将重要空白凭证、有价单证作为必查内容。 (7)柜员现金管理。营业用款全部入箱保管,营业终了入库保管,账款、账账、帐表、账实换人复核,确保相符,无白条抵库、空库或挪用库款现象;库存现金超限额时能够及时缴款,一般为每周两次缴款;能够合理生成柜员尾箱,并限定尾箱中现金限额;柜员休假时按照要求规范办理尾箱交接并将现金箱全额上缴;不存在柜员离岗后钱箱未加锁或虽加锁但钥匙未妥善保管现象;款箱能做到双人双锁; (8)现金调拨管理。柜员间尾箱现金调拨、上缴、领用时,严格按规定办理;柜员之间现金调剂必须通过库管员进行;综合柜员不存在柜员间擅自调剂现金现象。不存在逆程序办理款项调拨现象;账务柜员之间办理交接合规,能够做到对交接的凭证及现金认真核对;交接时由主管柜员监交。 (9)查库管理。查库人员能履行职责,无代查代登现象,查库次数为每月三次复核要求,查库时全部盘查有价单证;营业终了,支行负责人能认真复点核查柜员款箱,并做到复点“三核对”(系统尾箱、柜员现金、库存登记簿),不存在非带班人员代查现象。 (10)有价单证及抵质押物品管理。有价单证账实、账账、帐表相符,全部入库保管,并纳入表外核算;建立了有价单证登记簿并按规定登记。 (11)应付账款方面。能做到将正常业务引入其他应付款科目核算列支;不存在截留的收入、利润等隐藏在其他应付款科目;列账正确、内容真实;无非营业资金长期占用而没有清理;对无法支取的其他应付款能查明原因,并转入营业外收入; 3、档案管理方面支行所有重要资料均放进保险柜和铁皮柜内保管,传票及时送交后督中心。各种会计资料按制度能够按照要求收集整理,立卷归档,专人入库保管。 库管员按规定设立了《库存现金及重要空白凭证库登记簿》,并每日登记。 日终批处理流水、凭证、清单能及时打印,各种账表、凭证能及时装订,每日坚持逐笔勾对账务柜员的现金收付流水;档案按年归档,会计档案的登记、保管、使用、调阅、移交和销毁符合制度规定; 4、印押证卡管理方面 (1).重要空白凭证管理。重要空白凭证账实、账表、账簿相符,纳入表外核算;执行“印证分管、印押分管”的原则;入库保管;按顺序使用,不存在跳号使用现象;作废的重要空白凭证能随当日传票装订,金农卡作废全部上缴。柜员间不存在擅自调剂凭证现象。金农卡、“金农易贷福农”卡、USBKey 客户数字证书、支付密码器等一律视同重要空白凭证管理,领用、保管、发卡、销卡、换卡、废卡收回等按规定处理。 (2).柜员(卡)管理方面 柜员卡管理符合要求,纳入重要空白凭证管理;不存在一人多卡或一卡多人现象;柜员离柜(岗)时做签退; 柜员模式的设置符合省联社规定的五种模式;综合业务系统无虚拟柜员存在;柜员离岗时进行签退处理,不存在他人代为办理业务现象;柜员不存在自己为自己办理业务现象;不存在异地日结现象。修改客户信息符合制度规定; (3)柜员密码管理。柜员密码能坚持定期、不定期更换;柜员输入密码时其他人员实行回避制度。 (4)印章管理方面。营业用印章按柜员设置、编号控制;柜员临时离岗,印章入箱加锁,营业终了入库保管;柜员离岗时印章进行交接和登记,交接经主管柜员或主任监交;印、押、证分管分用,执行人离章锁;已停用、作废的印章封存上缴。 5、存款业务方面 (1).账户管理方面。个人账户、对公账户开户资料、手续等齐全,符合人民银行账户管理办法规定;按规定对客户身份信息进行联网核查,签订相关结算协议。结算账户使用符合规定,单位结算账户为能按年度进行年检,资料不能及时更新;存款的开户、提前支取及大额支取、挂失、查询、控制、冻结及扣划等要求客户及有权方提供有效证件并履行相关手续;无违规办理存款人死亡后或所有权有争议的存款过户、支付业务; (2).存取款方面。不存在将单位或个人存款转入长期不动户盗取客户存款现象;存款账户无透支、空收、空付,虚存虚支现象;无虚存实取套取现金的现象,无为完成任务而虚开存款的现象。没有建立《双热线联系查证登记簿》和《大额资金支取预约登记簿》;对客户风险等评定及时、准确、规范;大额现金存取业务联网核查客户身份证件、执行授权制度、按照规定登记审批,不存在分笔办理业务逃避授权现象,大额现金支取、可疑支付按制度审批登记上报;发现反洗钱或可疑支付按要求及时上报;按要求及时登录反洗钱系统进行填报。客户办理修改支控条,修改通兑标识,修改客户账户信息,重置客户密码等存款模块特殊业务时,填写特殊业务申请书,认真审核并经主管授权后办理。通过检查非账务流水和传票,打印资料等方式查看未发现柜员擅自修改客户信息,盗取客户资金现象;不存在通过储蓄单折换新,当日冲正、一记双讫,单边记账等交易侵占客户存款或盗取客户资金现象。 (3).挂失处理方面。挂失资料完整,委托挂失时被委托人提供其身份证明;挂失业务有书面挂失申请书办理挂失手续,代理人能提供存款人和本人身份证件办理代理挂失手续;挂失补发、密码重置或办理解挂时严格要求本人办理;无冒用客户名义办理存单、折挂失,盗用客户资金、套取支行利息现象。 (4)支票业务方面。对印鉴卡片的管理合规;无违规受理、使用支票,受理超期、远期等作废无效支票,现金支票做转账交易现象;无盗窃、借用他人空白支票,利用伪造的印章进行诈骗现象;无对支票要素审核不严,出现差错,未对支票进行折角验印,导致客户资金被盗现象。 (5)账户管理方面。支行综合柜员能够按规定对客户身份信息进行联网核查。对公存款账户未按规定执行年检。银星支行5户对公账户未按规定执行年检。此5户均为久悬户,长期不发生业务,一时难以联系到开户单位,下部我支行将积极协调争取为其销户。 支行综合柜员办理提前支取手续时坚持必须持存单和存款人的身份证明办理;代储户支取的,代支取人还必须持其身份证明的规定。 我支行对挂失处理登记薄进行自查未发现未登记、漏登记现象。 我支行业务办理手续规范。所有存取款凭条都能按照要求填写券别。 6、安全保卫及内控方面 支行负责人与每位综合柜员都签订了《案件防控、安全保卫、消防目标责任书》,明确了工作中应当承担的具体责任和目标。 支行每月组织全行员工开展消防、安全、警示教育学习,有相关记录,并结合支行年初制定的安全学习计划进行安全防范、规章制度、职业道德等知识的培训,与总部共同开展了各项演练。从而让员工掌握了相关的规章制度、基本防范技能、正确的操作规范和程序,以及发生紧急情况的应急处置措施分工、动作要领,各种自卫武器、报警监控装置的操作使用,并使员工较熟练地掌握了突发性事件及遇险的应急方法,有效地提高了全员安全防范的能力。 营业网点坚持双人临柜,通往柜台的通勤门能够按照规定即开即锁;自卫器具放于随手可取的隐蔽处;监控设备能24小时正常运行,且录像能保持90天以上;能够坚持在下班前进行安全检查,下班时关闭营业厅电源;严格执行非临柜人员进出柜台的相关制度。在款箱交接、资金解缴均能款箱均置于监控下完成,交接登记完整、清楚; 三、存在的不足 我行2014年度虽然取得了一定的成绩,但离总行要求和自己的目标计划还有相当差距,也还或多或少地存在以下不足: (一)思想意识有待改变。员工思想固化在总行设定的岗位职责之内,部分员工意识中只要去做本职工作,缺少主人翁意识和奉献精神;存在不适合自己口味的制度就从心里反对,缺乏服从意识,对制度执行不力; (二)业务能力有待加强。员工日常工作不善总结,大大影响了工作效率;由于年龄因素,个别综合柜员办理业务差错率高,工作效率低; 以上为我支行的自查情况,如有不妥请领导批评指正! 2015年1月3日本  篇:《龙8国际_龙8娱乐_龙8国际娱乐平台》来源于:龙8国际_龙8娱乐_龙8国际娱乐平台 优秀范文,论文网站
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