• 实习报告
  • 工作报告
  • 辞职报告
  • 离职报告
  • 述职报告
  • 述职述廉
  • 申请报告
  • 自查报告
  • 考察报告
  • 调研报告
  • 学习报告
  • 整改报告
  • 实验报告
  • 实践报告
  • 请示报告
  • 竞聘报告
  • 情况报告
  • 调查报告
  • 写作指导
  • 可行性报告
  • 实习日记
  • 生产实习报告
  • 认识实习报告
  • 会计实习报告
  • 银行实习报告
  • 检察院实习报告
  • 测量实习报告
  • 文员实习报告
  • 电工实习报告
  • 暑期实习报告
  • 实习周记
  • 金工实习报告
  • 顶岗实习报告
  • 法院实习报告
  • 酒店实习报告
  • 大学生实习报告
  • 土木工程实习报告
  • 龙8国际_龙8娱乐_龙8国际娱乐平台

    时间:2017-02-27来源:龙8国际_龙8娱乐_龙8国际娱乐平台 本文已影响
    相关热词搜索:交易 报告 下列属于大额交易的是 大额交易报告的内容 篇一:反洗钱知识竞赛2 金融机构反洗钱知识竞赛题库 一、单选题 1、中国人民银行设立( B ),负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告 A、 反洗钱局 B、中国反洗钱监测分析中心 C、 保卫局 D、分支机构 2、《中华人民共和国反洗钱法》于( C)通过。 A、 2006年9月1日 B、 2006年10月1日 C、 2006年10月31日 D 、2007年1月1日 3、( B )发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的,应当及时向反洗钱行政主管部门通报。 A、金融机构B、海关 C、边防部队D、公安部门 4、金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后,应当至少保存( A )年。 A、5B、10C、15D、20 5、单笔或者当日累计人民币交易( C )万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支属于大额交易。 A、10B、15C、20D、25 6、国务院反洗钱行政主管部门或者其( B )派出机构发现可疑交易活动,需要调查核实的,可以向金融机构进行调查,金融机构应当予以配合,如实提供有关文件和资料。 A、县一级 B、省一级 C、地市一级 D、以上都对 7、金融机构通过第三方识别客户身份的,应当确保第三方已经采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施;第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的,由( B )承担未履行客户身份识别义务的责任。 A、 第三方B、 该金融机构 C、 该客户自身 D、 该金融机构与第三方 8、反洗钱行政主管部门调查可疑交易活动时,调查人员不得少于( B )人,并出示合法证件和国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构出具的调查通知书。 A、 1B 、 2C、 3 D 、4 9、《反洗钱法》规定的临时冻结不得超过( A )。 A、48小时 B、24小时 C、3天D、1周 10、金融机构在大额交易发生后的( B )个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。A、3B、5C、7 D、10 11、金融机构在可疑交易发生后的( D )个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。 A、3 B、5C、7D、10 12、国务院反洗钱行政主管部门根据( B )授权,代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作,依法与境外反洗钱机构交换与反洗钱有关的信息和资料。 A、法律 B、国务院 C、行政法规 D、规章 13、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中所用的“短期”是指 ( B ) A、3个工作日以内,含3个工作日 B、10个工作日以内,含10个工作日 C、5个工作日以内 ,含5个工作日 D、2个工作日以内,含2个工作日 14、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中所用的“长期”是指 ( C ) A、6个月以上 B、9个月以上 C、1年以上D、2年以上 16、( B )是国务院反洗钱行政主管部门,依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理。 A、中国银行业监督管理委员会 B、中国人民银行 C、中国证券监督管理委员会D、 中国保险监督管理委员会 17、中国人民银行令〔2006〕第1号《金融机构反洗钱规定》自( C )起施行。 A、 2006年10月31日B、 2006年12月1日C、 2007年1月1日 D 、2007年3月1日 18、中国人民银行令〔2006〕第2号《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》自( D )起施行。 A、 2006年10月31日 B、 2006年12月1日 C、 2007年1月1日 D 、2007年3月1日 19、中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的,可以向提交报告的金融机构发出( A )。 A、补正通知 B、整改通知 C、检查通知 D、处罚通知 20、《中华人民共和国反洗钱法》自( C )起施行。 A、 2006年10月31日 B、 2006年12月1日 C、 2007年1月1日D 、2007年3月1日 21、中国人民银行或者其分支机构实施反洗钱现场检查时,检查人员不得少于(A )人。 A、2B、3 C、4 D、5 22、中国人民银行或者其分支机构实施反洗钱现场检查时,检查人员应当出示(B )和检查通知书。 A、工作证 B、执法证 C、身份证 D、以上都可以 23、中国人民银行或者其分支机构实施反洗钱现场检查后,应当制作现场检查意见书。现场检查意见书的内容包括检查情况、检查评价、( C )。 A、纪律处分建议B、行政处罚意见C、改进意见与措施 D、以上都是 24、下列哪个是反洗钱的义务主体( A )。 A、金融机构及特定非金融机构 B、中国人民银行 C、公安部门 D 、检察机关 25、现时( B )是我国的反洗钱行政主管部门。 A、 反洗钱局 B、 中国人民银行 C、中国反洗钱监测分析中心D 、公安部 26、金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度,金融机构的( A )应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。 A、负责人B、董事会 C、监事会D 、反洗钱工作领导小组 27、金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易,不得为客户开立匿名账户或( D )。 A、实名账户 B、联名账户 C、同名账户 D、假名账户 28、客户由他人代理办理业务的,金融机构应当( C )身份证件或者其他身份证明文件。 A、核对并登记代理人 B、核对并登记被代理人 C、核对并登记代理人和被代理人D、核对代理人、核对并登记被代理人 29、金融机构在( C )的情况下,应当将客户身份资料和客户交易信息移交国务院有关部门指定的机构。 A、兼并 B、接管 C、破产和解散 D、变更 30、以下哪项不是银行业金融机构大额交易报告要素内容( B )。 A、客户名称或姓名 B、对公客户法定代表人姓名 C、客户身份证件/证明文件类型 D、代办人姓名 31、《反洗钱法》赋予国务院反洗钱行政主管部门最强有力的调查措施是( D )。 A、查阅权B、封存权C、扣划权 D、临时冻结权 32、反洗钱行政主管部门从事反洗钱工作的人员有违反规定进行调查的行为,依法给予( B )。 A、行政处罚 B、行政处分 C、刑事处罚 D、行政拘留 33、金融机构有以下( C )行为,可以处二十万元以上五十万元以下罚款。 A、未按照规定建立反洗钱内部控制制度 B、未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作 C、未按照规定履行客户身份识别义务 D、未按照规定对职工进行反洗钱培训 34、金融机构有以下( B )行为,致使洗钱后果发生的,处五十万元以上五百万元以下罚款。 A、未按照规定对职工进行反洗钱培训 B、违反保密规定,泄露有关信息 C、未按照规定建立反洗钱内部控制制度D、未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作 35、金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告,致使洗钱后果发生的,国务院反洗钱行政主管部门可以对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处( B )罚款。 A、一万元以上五万元以下 B、五万元以上五十万元以下 C、二十万元以上五十万元以下 D 、五十万元以上五百万元以下 36、金融机构拒绝、阻碍反洗钱检查、调查,没有致使洗钱后果发生,国务院反洗钱行政主管部门可以对该机构处( C )罚款。 A、一万元以上五万元以下 B、五万元以上五十万元以下 C、二十万元以上五十万元以下 D、五十万元以上五百万元以下 37、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易,金融机构应当( C ) A、合并提交报告B、只提交可疑交易报告 C、分别提交报告D、只提交大额交易报告 38、下列哪笔交易属于金融机构大额交易报告范围。( B ) A、甲银行向乙银行拆入2000万人民币 B、某纺织公司收到某纺织经营部划来200万元人民币 C、某人将持有的10万美元通过实盘外汇买卖转为英镑 D、某人将到期定期存款本息合计30万元转存入其活期账户 39、下列交易不属于银行业金融机构可疑交易报告范围的是( C )。 A、证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金,与其实际经营情况不符 B、长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入,且短期内出现大量资金收付 C、客户频繁办理基金份额的转托管且无合理理由 D 、客户要求进行本外币间的掉期业务,而其资金的来源和用途可疑 40、下列职责不是中国人民银行反洗钱局职责范围的是( D )。 A、负责人民币和外币反洗钱的资金监测 B、监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况 C、在职责范围内调查可疑交易活动 D、要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易报告 41、下列职责不是中国反洗钱监测分析中心职责范围的是( C )。 A、接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告 B、建立国家反洗钱数据库,妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息。 C、监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况 D、要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易报告 42、金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告,( B )对该金融机构作出行政处罚。 A、只能由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的省一级派出机构 B、只能由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构 C、只能由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的县一级以上派出机构 D、以上都是 43、调查封存清单一式二份,由( C )签名或者盖章,一份交金融机构,一份附卷备查。 A、调查人员 B、在场的金融机构工作人员 C、调查人员和在场的金融机构工作人员 D 、在场的金融机构工作人员和金融机构 44、下列交易的发生额都在200万元以上,哪一种属于大额交易报告的范围。( D ) A、国际金融组织和外国政府贷款转贷业务项下的交易 B、国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易 C、商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起的税收、错账冲正、利息支付交易 D、法人、其他组织和个体工商户银行账户之间转账交易 45、下列哪家公司的交易只属于大额交易( B )。 A、甲公司用于境外投资的购汇人民币资金800万全部是从其他公司转入 B、乙公司的外汇账户收到境外进口商1000万美元的汇入款,超过当期的出口金额C、丙公司资本金账户共收到外方投资500万美元,超过批准的300万美元投资金额,该款项是从无关联企业的第三国汇入 D、丁公司提前向银行归还贷款1000万元人民币,与其财务状况明显不符 46、下列哪家公司的交易既属于大额交易又属于可疑交易( A )。 A、甲公司与在开曼群岛注册的其他公司在短期内发生资金收付,且单笔都超20万美元。 B、乙公司与在香港注册的其他公司在短期内发生资金收付,且单笔都超20万美元。 C、丙公司与其他国内公司在短期内发生资金收付,且单笔都超20万美元。 D、以上都是 47、下列哪种交易,银行业金融机构可以不报告( D )。 A、证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金,与其实际经营情况不符 B、证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金 C、保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保 D 、自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换 48、《金融机构反洗钱规定》要求金融机构应当按照中国人民银行的规定,报送反洗钱统计报表、信息资料以及( B )。 A、现金流量表 B、稽核审计报告中与反洗钱工作有关的内容 C、利润分配表 D 、资产负债表 49、国务院反洗钱行政主管部门是指( A )。 A、中国人民银行B、中国人民银行及其授权的设区的市一级以上派出机构 C、反洗钱局D、中国反洗钱监测分析中心 50、金融机构违反《金融机构反洗钱规定》,由中国人民银行或者其( B )按照《中华人民共和国反洗钱法》第三十一条、第三十二条的规定进行处罚。 A、省一级以上分支机构 B、地市中心支行以上分支机构 C、区一级支行以上机构 D、县(市)支行以上机构 51、中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要,可以与金融机构董事、( D )谈话,要求其就金融机构履行反洗钱义务的重大事项作出说明。 A、一般员工 B、反洗钱工作人员 C、中层管理人员 D、高级管理人员 52、金融机构应当根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程,并向( C )报备。 A、公安部 B、中国银行业监督管理委员会 C、中国人民银行 D 、国务院 53、客户与证券公司进行金融交易,通过银行账户划转款项的,由( D )向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。 A、证券公司 B、证券公司和银行各自 C、证券公司和客户各自 D、银行 54、下列哪种可疑交易不应由证券公司来报告( A )。 A、证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金 B、客户的证券账户长期闲置不用,而资金账户却频繁发生大额资金收付 C、没有交易或者交易量较小的客户,要求将大量资金划转到他人账户,且没有明显的交易目的或者用途 D 、长期闲置的账户原因不明地突然启用,并在短期内发生大量证券交易 55、下列哪种可疑交易不应由保险公司来报告( D )。 A、短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解释 B、频繁投保、退保、变换险种或者保险金额 C、明显超额支付当期应缴保险费并随即要求返还超出部分 D、保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保 56、2006年11月14日中国人民银行发布的《金融机构反洗钱规定》属于( C )。 A.法律 B.行政法规 C.部门规章D.部门文件 57、《中华人民共和国反洗钱法》规定金融机构对客户的交易信息在交易结束后至少保存( D )。 A.20年B.10年 C.15年D.5年 58、金融行动特别工作组通过的打击恐怖融资特别建议有( A )。A.9项 B.10项 C.7项 D.8项 59、 金融行动特别工作组的秘书处设在 ( A )。 A.巴黎B.纽约C.伦敦 D. 悉尼 60、美国的金融情报中心设在 ( C )。 A.司法部B.国务院 C.财政部 D.美联储 61、随着经济的全球化,洗钱越来越具有(A )。 A.跨国性 B.整体性 C.联合性D.本国性 63、2000年6月,金融行动特别工作组公开全球洗钱最猖獗的地区有(C )。 A.巴勒斯坦 B.北美地区C. 巴哈马群岛D.斐济 64、在反洗钱工作中,记录保存制度的内容有( C )。 A.会议记录 B.出差记录C.交易记录D.谈话记录 65、目前,洗钱的一般特征体现为(B )。 A.越来越猖獗B.越来越专业化C.越来越公开 D.越来越公益化 66、巴塞尔银行监管委员会关于洗钱的规定有( A )。 A.了解你的客户 B.可疑交易报告原则C.记录保存 D.反洗钱宣传培训 67、( A)是金融机构反洗钱工作的基础工作。 A、了解客户B、大额现金交易报告 C、可疑交易报告 D、与司法机关全面合作 68、金融机构及其工作人员应当按照反洗钱的有关规定认真履行反洗钱义务,审慎地识别(C )。 A、大额交易B、现金交易 C、可疑交易D、转账交易 69、专业反洗钱国际组织中,最巨影响力的核心组织是FATF,它的中文简称是:(D )。 A、艾格蒙特集团 B、金融情报中心 C、沃尔夫斯堡集团 D、金融行动特别工作组 70、《人民币银行结算账户管理办法》要求对单位银行结算账户实行生效日制度,即账户正式开立之日起(B )个工作日后,方可办理付款业务。 A、1B、3 C、5D、10 71、《人民币银行结算账户管理办法》规定,临时存款账户的有效期最长不得超过(B ) 年。 A、1B、2 C、3D、5 72、《人民币银行结算账户管理办法》规定,验资注册的临时存款账户在验资期间(D)。 A、不收不付 B、只付不收 C、可收可付 D、只收不付 73、《人民币银行结算账户管理办法》规定,一般存款账户不得办理( B)。 A、现金缴存 B、现金支取 C、资金收入转账 D、资金付出转账 74、客户通过在境内金融机构开立的银行卡所发生的大额和可疑外汇资金交易,由( A )负责报告。 A、发卡行 B、业务办理行 C、收单行 D、总行 75、《人民币银行结算账户管理办法》规定,单位银行卡账户的资金必须由其(B)转账存入,该账户不得办理现金收付业务。 A、一般存款账户B、基本存款账户 C、临时存款账户D、专用存款账户 76、为了保证个人存款账户的( B),维护存款人的合法权益,2000年3月20日中华人民共和国国务院令第285号发布《个人存款账户实名制规定》,并从当年4月1日起实施。 A、 安全性 B、 真实性 C、 严密性 D、 隐秘性 77、下列身份证件不属于实名证件范畴的是( B )。 A 、临时居民身份证 B、 港澳居民身份证 C、 台湾居民的旅行证件D、 武警身份证 78、金融机构不得为客户开立匿名账户或(D ),不得为身份不明确的客户提供存款、结算等服务。篇二:湖北银行内部考试单选题 1、在银行承兑汇票到期前( D )日,申请行客户经理应通知客户将票款足额存入其账户用以付款。 A、3 B、5 C、7 D、10 2、支票影像系统处理支票业务的金额上限为( B )万元。 A、20 B、50 C、80 D、100 3、出具的银行承兑汇票按票面金额采取不同的签票方式:单笔票面金额( C )元以下采取机填制,单笔票面金额( )元以上采取手工填制,且单笔金额最大为( )元,原则上最小不低于5万元 。 A、200万;200万;500万 B、100万;100万:500万 C、200万;200万;1000万 D、100万;100万;1000万 4、对于有价单证及重要空白凭证,网点负责人对本网点不定期查库( B )不得少于一次。 A、每周 B、每月 C、每季度 D、每半年 5、有价单证及重要空白凭证的管理实行( A )的原则。 A、“统一管理、分级负责” B、 “账实相符、保证安全” C、 “证、印分管” D、 “日结日清,账实相符” 6、票据类凭证按年订购,各分行每年( C)月( )前向总行提出次年票据类凭证需求。临时追加的需求应至少提前( )天提出。 A、 10 30 10 B、 11 30 15 C、 11 30 20 D、 11 2020 7、提示付款日期以持票人向开户银行( C )为准? A、出票日期 B、到期日期C、提交票据 D、签发日期 8、支付系统行号由( C )位定长数字组成? A、11 B、12 C、13 D、14 9、承兑汇票如为承兑行代为打印的,应由( A )加盖印鉴予以确认,承兑行应制定相应的管理规定以防范操作风险。 A、客户 B、承办银行 C、人民银行 D、银监会 10、为保证支付系统协调有序地运行,在支付系统管理上不遵循( D )原则. A、统一制度 B、集中管理 C、分级负责 D、权责分离 11、零存整取( )元起存,每月以开户时存入的金额为固定存储金额,存期为别为(A)。 A、5 一年 三年 五年 B、10 一年 二年 五年 C、5 一年 二年 三年五年 D、10 一年 二年 三年 五年 12、个人通知存款最低起存金额为()元,最低支取金额为()元。B A、5万1万 B、5万5万 C、2万 5000 D、5万2万 13、定活两便起存金额为(D)元。 A、1 B、10 C、5 D、50 14、个人活期存款每季(A)日为结息日。 A、20 B、21C、31 D、1 15、个人账户以现金方式办理开户,单笔金额()万元以上,以转账方式办理的交易,单笔金额超过()万元以上时,需由网点留存客户身份证联网核查信息。 (B) A、1010 B、5 20 C、10100 D、1050 16、各机构对客户委托代理人办理的业务,原则上个人一次性代办借记卡的数量不得超过(C)张 A、5 B、2 C、3 D、1 17、客户身份资料,自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年起至少保存(D)年 A、1 B、2 C、4 D、5 18、客户的交易记录自交易记账当年计起至少保存(D)年。 A、1 B、2 C、4 D、5 19、各级机构应当根据客户的风险等级,定期审核辖内机构保存的客户基本信息,对高风险客户,至少每(B)时间进行一次审核。 A、季度 B、半年 C、一年 D、一个月 20、客户如提供的是军人、武装警察要求开户,各机构应要求军人、武装警察提供(A)作为开户的有效证件。 A、居民身份证 B、军人身份证 C、武装警察身份证 D、士兵证 21、单笔或者当日累计人民币交易(C)万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支属于大额交易。 A、10 B、15 C、20 D、25 22、金融机构在大额交易发生后的(B)个工作日内以电子方式报送中国反洗钱检测分析中心。 A、3 B、5 C、7 D、10 23、金融机构在可疑交易发生后的(D)个工作日内以电子方式报送中国反洗钱检测分析中心。 A、3 B、5 C、7 D、10 24、下列交易的发生额都在200万元以上,哪一种属于大额交易报告的范围(D)。 A、国际金融组织和外国政府贷款转贷业务项下的交易 B、国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易 C、商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起的税收、错账冲正、利息支付交易 D、法人、其他组织和个体工商户银行账户之间转账交易 25、下列哪笔交易属于金融机构大额交易报告范围(B)。 A、甲银行向乙银行拆入2000万人民币 B、某纺织公司收到某纺织经营部划来200万元人民币 C、刘某将个人持有的10万美元通过实盘外汇买卖转为欧元 D、向某将到期定期存款本息合计30万元转存入其活期账户中。 26、金融机构及其工作人员应当按照反洗钱的有关规定认真履行反洗钱义务,审慎地识别(C)。 A、大额交易 B、现金交易 C、可疑交易 D、转账交易 27、以下哪项不是银行业金融机构大额交易报告要素内容(D)A、客户名称或姓名 B、对公客户法定代表人姓名 C、客户身份证/证明文件类型 D、代办人姓名 28、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易,金融机构应当(C) A、合并提交报告 B、只提交可疑交易报告 C、分别提交报告 D、只提交大额交易报告 29、单位账户和个人账户之间人民币单笔转账需要进行大额支付交易报告的金额起点为(A) A、20万 B、50万 C、100万 D、500万 30、可疑报告时限为构成该份可疑报告的最后一笔交易发生之日起(B)个工作日内。 A、5 B、10 C、15 D、20 31、金额机构在按照国务院反洗钱行政主管部门的要求采取临时冻结措施后(B)内,未接到侦察机关继续冻结通知的,应当立即解除冻结解除。 A、24小时 B、48小时 C、5天 D、7天 32、我国金融业反洗钱工作的领导和监督管理机关是(C) A、总行 B、公安部 C、中国人民银行 D、银监会 33、我国现有法律规定的洗钱罪上游犯罪有(C)种。 A、3种 B、4种 C、7种 D、8种篇三:2015年反洗钱岗位准入培训终结考试题库 1、金融机构发现恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资产,应当立即采取冻结措施。( ) 对√ 2、对于代理开立个人银行结算账户的,银行应严格审核代理人的身份证件,联系被代理人进行核实,并留存电话记录等联系资料。 对√ 3、与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经董事会或者高级管理层的批准。 对√ 4、反洗钱检查现场作业结束时,检查组应退还全部借阅材料,并与被查单位举行离场会谈。 对√ 5、对于已被报告可疑交易的客户,如果其在一定监控期内(最长时间不得超过3个月)再次或多次发生异常交易的(涉及恐怖融资监控名单等不立即报告可能导致严重后果发生的情形除外),金融机构可不需逐次报告,只需对该期限内客户累计发生的交易情况进行综合分析判断后,再决定是否提交可疑交易报告。 对√ 6、反洗钱内部控制的目标是确保将洗钱风险控制在最低。 错√ 7、金融机构应按照客户的特点或者账户的属性,并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素,划分风险等级,并在持续关注的基础上,适时调整风险等级。在同等条件下,来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家(地区)客户的风险等级应高于来自于其他国家(地区)的客户。 对√ 8、在自然人客户身份识别中,客户的住所地与经常居住地不一致的,应登记客户的住所地。 错√ 9、客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的,金融机构应立即中止为客户办理业务。 错√ 10、自然人客户的“身份基本信息”中住所地信息与经常居住地不一致的,可以登记客户的住所地。 错√ 11、处理境外汇入款时,金融机构只需在自身能力所及范围内采取合理措施审查收款人的信息是否完整,不需要审查汇款人的信息是否完整。 错√ 12、检查组在反洗钱检查过程中,可对可能灭失或者以后难以取得的证据先行登记保存,并在十日内及时作出处理决定。 错√ 13、交易一方为党政机关和军队、武警或其下属的各类企事业单位的大额交易,如未发现该交易可疑的,金融机构可以不报告。 错√ 14、金融机构对恐怖活动组织及恐怖活动人员与他人共同拥有或者控制的资产采取冻结措施,但该资产在采取冻结措施时无法分割或者确定份额的,金融机构应当首先向人民银行报告,并依据人民银行反馈意见采取相应措施。( ) 错√ 15、金融机构分支机构可分别制定自己的客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存制度,不需要执行其总部、集团总部的相关规定。 错√ 16、反洗钱调查中的封存,是指中国人民银行或者其省一级分支机构在调查可疑交易活动中,对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料采取的登记保存措施。 对√ 17、金融机构、特定非金融机构及其工作人员应当依法协助、配合公安机关和国家安全机关的调查、侦查,提供与恐怖活动组织及恐怖活动人员有关的信息、数据以及相关资产情况。 对√ 18、金融机构经调查发现,某企业客户的实际控制人为某国总理的亲密好友,金融机构不需要将该企业客户的风险等级确定为最高。 错√ 19、加强反洗钱内部控制的意义主要在于满足外部监管的要求。 错√ 20、对于高风险客户或者高风险账户持有人,金融机构应当了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息,加强对其金融交易活动的监测分析。客户为外国政要的,金融机构应采取合理措施了解其资金来源和用途。 对√ 1、金融机构工作人员如发现交易与监控名单所列国家(地区)、组织、个人有关,应首先( ),并按有关规定提交可疑交易报告。 送交金融机构高级管理层审核√ 移送当地安全部门 移送当地公安部门 进行冻结 2、2012年4月5日,公安部根据全国人大常委会《关于加强反恐怖工作有关问题的决定》,以公安部公告的形式公布了《第( )批认定的恐怖活动人员名单》,并决定对其资金及其他资产进行冻结。 三√ 3、以下交易中,需报送大额交易报告的是( )。 300万元的定期存款到期后,续存入在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户。 某司法局收到其他单位的300万元转账。 某武警部队文工团向个体工商户转账300万元。√ 某市人民政协机关向某培训机构转账300万元。 4、金融机构接收境外汇入款时,如境外汇款人住所不明确,可登记( )。 汇款人国籍 资金汇出地名称√ 收款人住所 其他信息 5、金融机构对恐怖活动组织及恐怖活动人员与他人共同拥有或者控制的资产采取冻结措施,但该资产在采取冻结措施时无法分割或者确定份额的,金融机构应当( )。 向其总部报告,并依据总部意见采取相应措施。 向中国人民银行报告,并依据中国人民银行反馈意见采取相应措施。 一并采取冻结措施。√ 向公安机关报告,并依据公安机关反馈意见采取相应措施。 6、银行在办理汇入汇款业务时,如发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和( )缺失的,应要求境外机构补充。 汇款人工作单位 汇款人住所√ 汇款行地址 汇款人身份证明文件 7、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行、信托投资公司应将( )类交易或者行为,作为可疑交易进行报告。 13 17 18√ 20 8、反洗钱现场检查组应按( )确定的时间离开被检查机构。 检查目标责任书 现场监管责任书 现场检查通知书√ 可疑客户检查书 9、金融机构应建立适当的机制,确保( )及时关注并评估本金融机构因与境外金融机构之间开展业务合作而可能出现的洗钱风险,确保高级管理层及反洗钱合规管理部门及时获得业务条线风险评估信息,以便釆取有效措施处置风险。 董事会 高级管理层 业务条线√ 反洗钱合规管理部门 10、银行机构应当根据客户或者账户的风险等级,定期审核本机构保存的客户基本信息,对本机构风险等级最高的客户或者账户,至少每( )进行一次审核。 一月 三月 半年√ 一年 11、银行为自然人办理境外汇入款业务,单笔或累计等值2000美元以上的汇入款,应审查( ) 《外汇申报单》《提取外币现钞备案表》 《外汇业务审批表》 《涉外收入申报单(对私)》√ 12、金融机构为客户向境外汇出资金时,以下说法正确的是( )。 应当登记汇款人的姓名或者名称、账号、职业、住所等信息 应当登记收款人的姓名或者名称、账号、职业、住所等信息 向接收汇款的境外机构提供汇款人的姓名或者名称、账号、职业、住所等信息 汇款人没有在本金融机构开户,金融机构无法登记汇款人账号的,可登记并向接收汇款的境外机构提供其他相关信息,确保该笔交易的可跟踪稽核√ 13、银行机构接收境外汇入款时,境外汇款人住所不明确的,可登记( )。 汇款人姓名或者名称 资金汇出地名称√(来自:WWw.XieLw.com 写 论 文 网:龙8国际_龙8娱乐_龙8国际娱乐平台) 汇款人身份证 汇款人住所 14、中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心负责接收、分析涉嫌恐怖融资的( )报告。 客户身份识别 交易记录保存 大额交易 可疑交易√ 15、按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》,选项中的说法正确的是( ) 自然人银行账户频繁进行现金收付的,金融机构应当报告可疑交易报告 自然人银行账户一次性大额存取现金,金融机构应当报告可疑交易报告 自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织汇款的,金融机构应当报告可疑交易报告√ 自然人经常存入境外开立的旅行支票的,金融机构应当报告可疑交易报告 16、金融机构未按照规定对职工进行反洗钱培训的且情节严重的()。 对金融机构处二十万元以上五十万元以下罚款 对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,处一万元以上五万元以下罚款 建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分√ 不承担任何责任 17、选项中交易的发生额都在200万元以上,哪一种属于大额交易报告的范围。( ) 国际金融组织和外国政府贷款转贷业务项下的交易 国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易 商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起的税收、错账冲正、利息支付交易 法人、其他组织和个体工商户银行账户之间转账交易√ 18、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,“可疑交易发生后的10个工作日”本  篇:《龙8国际_龙8娱乐_龙8国际娱乐平台》来源于:龙8国际_龙8娱乐_龙8国际娱乐平台 优秀范文,论文网站
    本篇网址:http://www.xielw.cn/2017/gongzuobaogao_0227/446836.html
    Copyright © 龙8国际_龙8娱乐_龙8国际娱乐平台 All Rights Reserved.
    龙8国际